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汇添富稳元回报债券发起式C
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汇添富稳元回报债券发起式C(基金代码:017659)是一只债券型证券投资基金,由汇添富基金管理股份有限公司发行和管理。以下是对该基金的详细介绍和分析,供您参考:

一、基金基本信息
基金名称:汇添富稳元回报债券型证券投资基金发起式C类
基金代码:017659
成立日期:2022年12月28日
基金类型:债券型(中低风险)
运作方式:契约型开放式
管理人:汇添富基金
托管人:中国工商银行
业绩比较基准:中债综合全价指数收益率 × 90% + 沪深300指数收益率 × 8% + 金融机构人民币活期存款利率(税后)× 2%

二、投资目标和策略
投资目标:在严格控制风险的基础上,通过积极主动的资产配置,追求基金资产的长期稳健增值。
投资范围:
债券资产:不低于基金资产的80%(包括国债、金融债、企业债、可转债等);
权益资产:股票、存托凭证等不超过基金资产的20%(参与新股申购、可转债转股等);
现金类资产:保持不低于5%的现金或到期日在1年以内的政府债券。

策略特点:以信用债为主,辅以利率债和可转债,适度参与权益市场增强收益。

三、费率结构(C类份额)
申购费:0费率(C类份额通常不收取申购费)
赎回费:持有满7天免赎回费(具体以基金合同为准,需确认最新规则)
销售服务费:0.40%/年(按日计提)
管理费:0.30%/年
托管费:0.10%/年

四、风险收益特征
风险等级:R2(中低风险)
适合人群:追求稳健收益、能承受小幅波动的投资者,或作为资产配置中的“压舱石”。
收益特征:长期收益高于货币基金,波动小于混合型或股票型基金。

五、业绩表现(截至2023年三季度)
需注意:历史业绩不预示未来表现,数据需通过基金公司官网或第三方平台(如天天基金、晨星)查询最新净值。
成立以来年化收益率:约2%4%(债券市场受利率波动影响较大,具体以公告为准)。
波动率:低于股票型基金,但可能因债券市场调整出现短期回撤。

六、基金经理
基金经理:由汇添富固定收益团队管理,具体需查询最新公告。
团队实力:汇添富债券投资经验丰富,信用研究体系较完善。

七、发起式基金特点
发起资金:基金管理人(汇添富)使用自有资金认购不少于1000万元,且持有期不少于3年,体现对基金的信心。
规模稳定性:发起式基金成立门槛较低(5000万元即可成立),但若3年后规模不足2亿元,可能面临清盘。

八、购买渠道
1、直销平台:汇添富官网/APP
2、代销平台:银行(工行、招行等)、券商、第三方销售平台(支付宝、天天基金等)。

九、注意事项
1、债券市场风险:利率上升可能导致债券价格下跌,影响短期净值。
2、信用风险:若持仓债券出现违约,可能造成损失(需关注基金信用债评级)。
3、流动性风险:大额赎回可能影响基金运作。

十、决策建议
适合场景:作为资产配置的稳健部分,或替代银行理财的选项。
对比选择:可对比同类债券基金(如易方达增强回报、工银瑞信双利)的费用和业绩稳定性。
定投考虑:C类份额适合中短期持有(1年以内),长期持有可考虑A类份额(前端收费)。

建议通过汇添富官网或证监会批准的基金销售平台查询最新招募说明书和净值数据,结合自身风险偏好决策。
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IP地址 28.59.215.133
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提问时间 2025-01-03 10:36:28

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